2019年01月14日

インデックス投資信託 積立 選び方


VIC(ビク)です。



私はいつか「億り人」になることを目指してインデックス投資信託や海外ETFを毎月購入しています。



私の先月末時点での資産は約910万円となりました。

株式市場が不調でも前月比約5%増!12月の金融資産は910万円になりました!



昨年末は、株式市場が不調が続いている中、私は資産をポートフォリオで運用しています。


あわせて読みたい以前の記事

ポートフォリオの作り方!投資で負けないポートフォリオ運用(2019年)



ポートフォリオ運用のために、私が毎月どのように投資信託を選んで、購入しているか紹介させていただきます。



このブログのポイント

1 1月に積み立てる投資信託の種類

2 具体的なインデックス投資信託の選び方




1 1月に積み立てる投資信託の種類



私は投資信託を毎月積立購入しています。


しかも、その買い方に特徴があります。



それは、重点的に購入する投資信託を毎月決めて、その投資信託を多めに購入しているところです。



じゃあ、どれに重きを置くか。

私は、割安になっているものを重点的に購入するようにしています。


「バーゲンセールになったときに、靴下を買いだめする」



ということです。



つまり、「評価損益が悪いものをたくさん買う」!


ということで、前月末の時点で評価損益が悪かったものを多めに購入します。



私が保有している金融資産の先月12月の評価損益が特に悪かったものは、



・新興国株式 マイナス15.5%

・先進国REIT マイナス 3.7%


でした。

このうち、新興国株式については、海外ETFとして「VWO」を先日購入しました。

参考:今月購入する海外ETFは「VWO」!海外ETF購入の手数料を抑える方法も!


そして、2019年の資産の目標額は、
1,077万円、うち25%を日本国債
です。相当がんばって購入しないと目標達成できなさそうです。

参考:ポートフォリオの作り方!投資で負けないポートフォリオ運用(2019年)


よって、もう一つは日本国債の投資信託を購入します。

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ニッセイ-ニッセイグローバルリートインデックスファンド


ニッセイ-ニッセイ国内債券インデックス・ファンド




2 具体的なインデックス投資信託の選び方



私が具体的なインデックス投資信託をどうやって選んでいるのか。



私は、投資信託を3段階を経て選んでいます。


SBI証券の画面を使って説明しますね。



(1)インデックス投資信託を選ぶ

まずは、インデックス投資信託を選びます。


インデックス投資信託とは、


「日経平均株価」などの指数に連動する値動きを目指して運用される投資信託


のことです。

インデックスの方が保有にかかる費用「信託報酬」が安くすみます。



SBI証券だとトップから投資信託の画面を開き、上の「銘柄検索・取扱一覧」をクリックします。

そして、左下にある「インデックス」をクリックします。


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(2)投資信託の種類を選ぶ

 次に、インデックス投資信託の種類を選びます。


 どんな種類かというと、

 [株]

 ・国内株式(日本株)

 ・国際株式(先進国株)

 ・国際株式(新興国株)


 [債券]

 ・日本国債

 ・国際債券(先進国債券)


 です。それぞれにインデックス投資信託がありますよ!

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「ファンド分類」から種類を選びます。



ちなみに、「買付手数料」は無料、「信託報酬」は0.54%以下を選ぶとよいです。


(3)具体的な投資信託を選ぶ

各社から販売されている投資信託がたくさん出てくると思います。

おすすめは、上のタブの「手数料等費用」をクリックして、「信託報酬」の左の三角をクリックしてください。

手数料が安いものから順に並びます。

IMG_20181211_223621


以上です。



関連記事です。


投資信託を選ぶ際に、「信託報酬」が小さいものから選ぶ方法を紹介しました。

実は、証券会社のサイトには表示されない隠れたコストがあります。


投資信託を選ぶ際に見るべきは「実質コスト」!「信託報酬」だけでは不十分です!




投資信託の積立投資はゆっくりと資産を大きくする方法です。


もっと早く資産を築きたい!という人は個別銘柄を売買するのがよいでしょう。

個別銘柄の選び方は「億り人」を参考にしましょう!こちら。



億り人投資家に聞く。個人投資家が勝つためには。v-com2さんインタビュー




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