投資手法・社会経済・指標

2024年01月01日


VIC(ビク)です。



今回は、2024年の私の投資方針についてです。



2023年も投資ですこーし利益を得ることができました。


年の初めに立てた方針が間違ってはいなかったようです。



とはいえ、大きな利益を得ている方もいることを考えると、私ももっと上手くやれたんじゃないかと思います。


ということで、2023年の投資を振り返りながら、2024年の投資方針を考えましたので紹介します。



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1 2023年投資の状況



2023年の資産の推移を見てみます。


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2023年に私の資産は1,901万円から2,188万円に増加しました。

約280万円の増加です。

先日ブログでも取り上げましたね。




また、保有資産がどのくらい含み益になってたかを
グラフにするとこんな感じです。


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それぞれ各月の月末時点状況です。
10月あたりに下げましたが、年末にかけて少し戻しました。

ちなみに、2023年の1年間の収益率を平均すると、13.57%でした。


2 2023年投資の反省


私の資産の割合はこんな感じです。


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国内株式が半分以上を占めています。

これは、日経平均が下げれば私の資産も下がる、日経平均が上がれば私の資産も上げるというように、日経平均とほぼ同じような動きになるはずです。

それでは、日経平均のチャートを見てみます。

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1月頃は26,000円だったのが、年末には33,464円になっています。
約30%増えていますね。

一方で、私の資産は1,901万円から2,188万円、約280万円の増加でしたので、約15%でした。



だいぶ負けてますね・・・。
何も考えずに日経平均の積み立てをしておけばよかった!

3 2024年の投資目標:2,393万円にする!


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そしていよいよ2024年の投資の目標です。

私の現在の資産は2,188万円。


これを、


2024年末には2,393万円にしたい

です。



そして、2,393万円の内訳はこんな感じにしたいです。


2023

目標

2023

実績


2024

目標

国内株式

48%

57%


58%

先進国株式

38%

32%


21%

新興国株式

10%

6%


12%

国内債券

2%

2%


5%

先進国債券

0%

1%


2%

先進国REIT

2%

2%


2%

合計

100%

100%


100%


2023年の目標と比べると、先進国株式の割合を減らして、新興国株式や国内債券を増やしたいと思っています。

国内株式も先進国株式もかなり高くなっているのであまり買いたくないんですよね。
そこで、今かなり値を下げている新興国株式を買おうと思います。


以上です。ちゃんと守れるかな。


ということで、今年もよろしくお願いします。

 



2023年12月31日


VIC(ビク)です。


今回は、2023年の投資の振り返りについて紹介します。



私は、給料がかなり安いところで働いてるので、投資すること自体結構大変なんですよ。


そんな私の資産の推移はこんな感じです。

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記録を付け始めた2018年の頃は1,000万円に届いていなかったのに、現在は2,000万円を超えました。



2023年に資産をどのくらい増やすことができたか、目標に対してどうだったかを確認してみます。



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1 資産は1年で280万円以上増!目標を上回る!


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まずは、昨年2020年12月末と2023年12月末の私の資産額を比べてみます。


・2022年12月末 約1,901万円
・2023年12月末 約2,188万円

↓2022年12月末資産状況


↓2023年12月末資産状況

1年間で1,901万円から2,188万円まで増加!
287万円増やすことができました。

割合で言うと、約15%の増加です。


安月給なのによくがんばったと思います。
とはいえ、この増加が想定していたとおりなのかということが重要です。


2023年の目標は、資産額を「2,100万円にする」というものでした。
そして実績が「2,188万円」。


つまり、目標をクリア!
というか、目標を上回ってるのでかなりすごい!


2023年は株式市場が結構調子よかったということが大きいとは思います。

だから、このくらいでは、ちょっと物足りないかもしれません
まっ、自分としてはこれくらいでも御の字です。

2 資産の中身は国内株式多めな感じに!


次に資産の中身をみてみます。

2023年12月末の資産はこんな状況となりました。

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一番大きな割合を占めるのは青色の国内株式。
これが約57%、そして次は赤色の先進国株式で32%。


結構攻め重視の資産構成です。

昨年2023年の目標と、2023年12月末の実績を比べてみます。


2023

目標

12月末

国内株式

48%

57%

先進国株式

38%

32%

新興国株式

10%

6%

国内債券

2%

2%

先進国債券

0%

1%

先進国REIT

2%

2%

合計

100%

100%


国内株式が目標を大きく超えて、逆に先進国株式と新興国株式は目標より少なめ。

2023年は、前から欲しかった株主優待銘柄が安くなっていたので、結構買いまくったんです。
ちょっと買い過ぎだったと反省してます。



3 2023年投資まとめ


私の2023年の投資結果は次のとおりでした。

・資産額は目標額を上回る
・資産構成は国内株式多めな感じ

私が保有する資産の損益はこんな感じです。


評価額

12月末の

評価損益*

国内株式

12,455,080

24.3%

先進国株式

7,032,271

17.9%

新興国株式

1,391,435

4.7%

国内債券

454,736

-4.4%

先進国債券

103,976

8.9%

先進国REIT

434,753

10.8%

合計

21,872,251

19.69%


保有割合を増やした国内株式が大きくプラス。
結果論ですが、株主優待銘柄を買いまくったのは正解だったかもしれません。


そして、全体では約20%のプラスでした。

自分にしては上出来!


ということで、順調に終わった2023年の投資でしたが、2024年はどうするか、また後でブログにしますね!

2023年もブログをご覧いただきありがとうございました。
また2024年もよろしくお願いします。



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2023年01月08日


VIC(ビク)です。



今回は、2023年の私の投資方針についてです。



2022年も投資ですこーし利益を得ることができました。


年の初めに立てた方針が間違ってはいなかったようです。



とはいえ、大きな利益を得ている方もいることを考えると、私ももっと上手くやれたんじゃないかと思います。


ということで、2022年の投資を振り返りながら、2023年の投資方針を考えましたので紹介します。



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1 2022年投資の状況



2022年の資産の推移を見てみます。


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2022年に私の資産は1,659万円から1,901万円に増加しました。

約15%の増加です。

先日ブログでも取り上げましたね。




また、保有資産がどのくらい含み益になってたかを
グラフにするとこんな感じです。


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それぞれ各月の月末時点状況です。
2月、6月、9月、10月あたりに下げてます。特に、6月の下げがすごい。

ちなみに、2022年の1年間の収益率を平均すると、5.28%でした。


2 2022年投資の反省



私の資産の大きな割合を占めているのが国内株式だし、ほぼ持ちっぱなしなので、日経平均が下げれば私の資産の収益率も下がるというように、日経平均とほぼ同じような動きになってるんですよね。


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2月、6月、9月のそれぞれの月末あたりが大きく下げていますよね?同じなんですよ。


持ちっぱなしにしてしまい、「下げたところで買い増し、上げたところで売る」ということができなかったことが2022年の投資の反省点かな。


3 2023年の投資目標:2,100万円にする!


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そしていよいよ2023年の投資の目標です。

私の現在の資産は1,901万円。


これを、


2023年末には2,100万円にしたい

です。



いよいよ2,000万円超え!
そして、2,100万円の内訳はこんな感じにしたいです。


2022

目標

2023

目標

国内株式

33%

48%

先進国株式

28%

38%

新興国株式

4%

10%

国内債券

25%

2%

先進国債券

8%

0%

先進国REIT

1%

2%

その他

1%

0%

合計

100%

100%


2022年の目標と比べると、国内債券や先進国債券をかなり減らし、国内株式や先進国株式などを増やしています。

つまり、2023年は、債券を減らして株式を増やすという、攻めた投資で行こうと思っています。



ちなみに、資産の買い方は、昨年と同様に、

・目標とする割合に対して少ない資産のうち、
・「割安」になっている(=評価益が小さいor評価損が大きくなっている)資産を多めに購入、ただし個別銘柄はマイナス7%になったら損切り

に加え、

・日経平均が大きな下げから反転の兆しが見えた際に大きく購入


ということで行きます。


以上です。ちゃんと守れるかな。


ということで、今年もよろしくお願いします。

 



2023年01月01日


VIC(ビク)です。


今回は、2022年の投資の振り返りについて紹介します。



私は、給料がかなり安いところで働いてるので、投資すること自体結構大変なんですよ。


そんな私の資産の推移はこんな感じです。

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記録を付け始めた2018年の頃は1,000万円にも満たなかったのに、現在は2,000万円も視野に入ってきています。



2022年に資産をどのくらい増やすことができたか、目標に対してどうだったかを確認してみます。



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1 資産は250万円、約15%増加!目標を上回る!


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まずは、昨年2020年12月末と2022年12月末の私の資産額を比べてみます。


・2021年12月末 約1,659万円
・2022年12月末 約1,901万円

↓2021年12月末資産状況

↓2022年12月末資産状況

1年間で1,659万円から1,901万円まで増加!

約250万円増やすことができました。

割合で言うと、約15%の増加です。



安月給なのによくがんばったと思います。
とはいえ、この増加が想定していたとおりなのかということが重要です。


昨年2021年末に立てた2022年の目標資産額は「1,850万円」というものでした。
そして実績が「1,901万円」。

つまり、目標をクリア!
というか、目標を上回ってるのでかなりすごい!

2022年は株式市場があまり調子良くなかったんですけどね。

もちろん、もっと好成績の人はいると思います。
でも、他人と比べなくて良いんですよ。こういうのは。


2 資産の中身は結構攻めた感じに!


次に資産の中身をみてみます。

2022年12月末の資産はこんな状況となりました。

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一番大きな割合を占めるのは青色の国内株式。
これが約45%、そして次は赤色の先進国株式。

結構攻め重視の資産構成です。

昨年2022年の目標と、2022年12月末の実績を比べてみます。
 

2022

目標

12月末

国内株式

33%

45%

先進国株式

28%

32%

新興国株式

4%

4%

国内債券

25%

10%

先進国債券

8%

8%

先進国REIT

1%

1%

合計

100%

100%


国内株式も先進国株式も目標を超えて、逆に国内債券は目標より少なめ。

結構攻めた感じの投資になっています。
目標どおりではなかったですけどね・・・。



3 2022年投資まとめ


私の2022年の投資結果は次のとおりでした。

・資産額は目標額を上回る
・資産構成は結構攻めた感じ

順調ですね!
さらに、私が保有する資産の損益はこんな感じです。


評価額

評価

損益*

国内株式

8,569,111

7.3%

先進国株式

6,075,639

1.0%

新興国株式

709,859

-4.6%

国内債券

2,029,827

-5.6%

先進国債券

1,512,464

-0.2%

先進国REIT

116,162

25.7%

合計

19,013,062

3.88%


保有割合を増やした国内株式と先進株式などがプラス。
逆に減らした国内債券はマイナスです。

全体では3.88%のプラスでした。

自分にしては上出来!
まっ、マイナスにならなきゃいいんですよ。


ということで、順調に終わった2022年の投資でしたが、2023年はどうするか、また後でブログにしますね!

2022もブログをご覧いただきありがとうございました。
また2023年もよろしくお願いします。



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2022年11月29日


VIC(ビク)です。


今回は、私の含み益銘柄を紹介します。

株で儲けるために大事なことは、安く買って高くなったら売るってこと。
でも、その売り買いのタイミングが難しいんですよね。

私が前に買った銘柄のうち、株価が上げてる銘柄とそれを買ったタイミングを紹介します。


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ありがとうございます。
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今回紹介するのは「大黒天物産」です。
岡山県に本社がある企業であり、「ラ・ムー」というスーパーを運営しているようです。

大黒天物産は、株主優待で高級ブドウがもらえるので私も注目している銘柄なんですよね。




そんな大黒天物産の2022年の株価はこんな感じでした。

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7月くらいには大きく下げていて、そこから上げたかと思ったら10月くらいに下げて、11月から上げてるって感じです。
上げたり下げたり大きく動いてます。


そんな中、現在保有している大黒天物産の含み益はこちら。

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現在は5,260円。含み益は約6万円くらい。
私が買ったタイミングをチャートで見てみます。

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黄色の丸を付けたところが私が買ったあたりです。


私が買ったあたりから株価がずっと上がってきています。
今のまま保有し続けるか、少し売ってしまうか、迷うところです。

他に欲しい銘柄もありますしね。


今後どうするかもう少し考えたいと思います。

2022年10月22日


VIC(ビク)です。


今回は、私の含み益銘柄を紹介します。

株で儲けるために大事なことは、安く買って高くなったら売るってこと。
でも、その売り買いのタイミングが難しいんですよね。

私が前に買った銘柄のうち、株価が上げてる銘柄とそれを買ったタイミングを紹介します。


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今回紹介するのは「良品計画」です。
「MUJI」とか無印良品をやってるところですね。

私は無印良品の雰囲気が好きなことと、商品もそんなに高くないので結構気に入っています。


そんな良品計画の2022年の株価はこんな感じでした。

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ずっと下げてる・・・。

そんな中、現在保有している良品計画の含み益はこちら。

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私の取得単価は1,293円、現在は1,417円。
含み益は約10%くらいですね。

で、私が買ったタイミングは、丸を付けたあたりです。

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いつ行っても混んでるお店だし、配当もなかなか良いから株価が下がる度に買い増ししていました。

株価が上がってきたので、今のまま保有し続けるか、少し売ってしまうか、迷うところです。
他に欲しい銘柄もありますしね。

今後どうするかもう少し考えたいと思います。

2022年09月24日


VIC(ビク)です。

今のところ私の資産の推移はこんな感じです。

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順調に右肩上がりに伸びていて、8月末時点で1,828万円。

安月給な私が今後も資産を増やすためには、
・株の売買で儲ける!
・株主優待で生活費を節約する!
しか方法ははいんです。


そんな私が最近買ったお得な優待銘柄を紹介します。


1つ目は、「ヒューリック」です。

ヒューリックは、不動産関係の企業です。
個人投資家には結構人気がありますよね。

もらえる株主優待について、公式サイトを見てみます。

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300株保有で3,000円相当のカタログギフトがもらえます。
このカタログギフトの内容が結構良いんですよね。



年明け以降の株価をチャートで見てみます。

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ほぼ横ばいな感じですね。
とりあえず100株だけ買ってみました。
株価が下がればどんどん買い増しして、株主優待がもらえる300株にしたいと思ってます。


購入日:8月20日
取得価額:1,060円



2つ目は「アクシージア」です。

アクシージアは、化粧品を扱う企業。
中国での売上が大半を占めているようです。

もらえる株主優待について、公式サイトを見てみます。

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100株保有で3,000円相当の製品がもらえます。
どんな化粧品がもらえるのかわからないのでちょっと怖い・・・。


過去1年の株価をチャートで見てみます。

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ずっと横ばいだったのが、9月に入ってから急に上げています。
運が良かった!

購入日:8月17日
平均取得価額:926円


以上です。
ご覧いただきありがとうございました。